現代の日本では犯罪収益移転防止法や税理士法により、数百万単位の多額の入出金はSTR〔疑わしい取引の届け出〕を通じて国税庁や警視庁に自動的に捕捉される仕組みが完成しており、国民は脱税やマネーロンダリングの疑いを避けるために、すべての資金移動に対して明確な証拠書類を保管し、いつでも正当性を証明できるように備えなければならない。
現代の日本では犯罪収益移転防止法や税理士法により、数百万単位の多額の入出金はSTR〔疑わしい取引の届け出〕を通じて国税庁や警視庁に自動的に捕捉される仕組みが完成しており、国民は脱税やマネーロンダリングの疑いを避けるために、すべての資金移動に対して明確な証拠書類を保管し、いつでも正当性を証明できるように備えなければならない。
■銀行口座の入出金は全部見られている？こういう口座の動きは税務署に疑われます。
銀行からの出勤だけで脱税を疑われる仕組みが存在する
銀行口座からまとまった現金を引き出しただけで、税務署から脱税の疑いをかけられる事例が実際に発生している。 個人による多額の出金や特定の入金があると、税務署からお尋ねが届く仕組みが構築されている。
疑わしい取引の届け出であるSTRが運用されている
疑わしい取引の届け出は、英語でサスピシャス・トランザクション・レポート〔STR〕と呼称される。 銀行が不審な取引を検知した場合、警視庁を経由して国税庁へ情報が共有され、最終的に個人へ調査が及ぶ。